Le dividende Growth est-il un bon investissem*nt ?
Les entreprises qui augmentent régulièrement leurs dividendes sont populaires auprès des investisseurs. Ces sociétés de haute qualité offrent généralement des bénéfices stables et de solides historiques de bénéfices et de croissance, ainsi que des fondamentaux et des modèles économiques solides.
Plusieurs raisons rendent les actions versant des dividendes particulièrement utiles. D'abord,les revenus qu'ils procurent peuvent aider les investisseurs à répondre à leurs besoins de liquidité. Deuxièmement, l’investissem*nt axé sur les dividendes a historiquement démontré sa capacité à contribuer à réduire la volatilité et à amortir les pertes lors des replis des marchés.
De nombreux professionnels estiment que les actions sont surévaluées et qu’elles le sont encore davantage à mesure que les taux augmentent. En tenant compte de cela,une stratégie intelligente pour les investisseurs disposant de liquidités fraîches à mettre en œuvre consiste à acheter des actions à dividendes. Ils ont tendance à représenter de bonnes valeurs boursières, et plusieurs secteurs génèrent de nombreux revenus tout en offrant un potentiel de hausse pour les actions.
Même si les versem*nts de dividendes augmenteront à un rythme plus lent que l'appréciation du capital d'une action, les investisseurs peuvent en général compter sur une augmentation des rendements des dividendes pour atteindreaugmenter les rendements au fil du temps. Le pouvoir de la capitalisation, en particulier lors du réinvestissem*nt des dividendes, peut en effet devenir une stratégie très lucrative.
Certains des avantages des actions à dividendes sont les suivants :ils ont tendance à surperformer les actions de croissance, offrent des flux de trésorerie constants à intervalles réguliers, et comme les actions qui offrent des dividendes indiquent généralement qu'une entreprise est suffisamment saine financièrement pour payer en espèces aux actionnaires, l'investissem*nt peut être moins risqué.
Pour générer 5 000 $ de dividendes par mois,vous auriez besoin d'une valeur de portefeuille d'environ 1 million de dollars investie dans des actions avec un rendement en dividende moyen de 5 %. Par exemple, l’action Johnson & Johnson rapporte actuellement 2,7 % par an. 1 million de dollars investi générerait environ 27 000 dollars par an ou 2 250 dollars par mois.
Si vous souhaitez 100 $ de revenu de dividendes mensuelmettre 15 853 $ à travailler dans une combinaison de Realty Income (NYSE : O) et SL Green Realty (NYSE : SLG). Les deux fonds de placement immobilier, ou REIT, ont vu le cours de leurs actions s'effondrer dans un environnement de taux d'intérêt élevés, mais le moment est peut-être idéal pour acheter des actions.
Actions versant des dividendes
Les actions de sociétés ouvertes qui partagent leurs bénéfices avec leurs actionnaires en versant des dividendes en espèces rapportent entre 2 % et 6 % par an. Dans cet esprit,investir 250 000 $ dans des actions à dividendes à faible rendement ou 83 333 $ dans des actions à haut rendementrecevra vos 500 $ par mois.
Avoir un portefeuille parfait pour générer 1000$/mois de dividendes,il faut avoir au moins 30 actions dans au moins 10 secteurs différents. Aucune action ne doit représenter plus de 3,33 % de votre portefeuille. Si chaque action génère environ 400 $ de revenus de dividendes par an, 30 de chaque généreront 12 000 $ par an ou 1 000 $/mois.
Un taux de croissance moyen des dividendes est8% à 10%. Cependant, cela peut varier considérablement selon les actions et les secteurs.
Comment fonctionne la croissance des dividendes ?
L’investissem*nt en croissance des dividendes se concentre suracheter des actions de sociétés qui augmentent régulièrement leurs dividendes. Contrairement aux stratégies qui privilégient les actions à haut rendement, cette approche met l’accent sur la croissance des dividendes au fil du temps.
Un historique de forte croissance des dividendes pourrait signifier une croissance future des dividendes, ce qui peut signaler une rentabilité à long terme pour une entreprise donnée..
L’un des inconvénients d’investir dans des actions pour obtenir des dividendes estun éventuel plafonnement des retours. Les actions à dividendes peuvent offrir un taux de rendement important, mais même les actions à rendement le plus élevé et avec une quelconque stabilité ne versent pas plus d'environ 10 % par an dans l'environnement actuel de faibles taux d'intérêt, sauf dans de rares circonstances.
Il est possible d’atteindre la liberté financière en vivant éternellement de dividendes. Cela ne veut pas dire que c’est facile, mais c’est possible.
Dans le cadre d’un portefeuille diversifié, les actions à dividendes ont leur place. Ils offrent une relative stabilité, peuvent verser des montants croissants au fil du temps et fournir un revenu stable. Mais trop s’appuyer sur les actions à dividendes comme approche d’investissem*nt principale pourrait vous mettre en danger et réduire vos gains d’investissem*nt à long terme.
Les actions à dividendes sont des actions d'une société qui partage une partie de ses bénéfices avec tous ses actionnaires en fonction du nombre d'actions possédées par chaque investisseur.Investir dans des entreprises ayant de solides antécédents en matière de versem*nt – et d’augmentation – de dividendes peut conduire à des flux de trésorerie stables, même en période de récession..
Un portefeuille de dividendes bien construit pourrait potentiellement rapporter entre 2 % et 8 % par an. Cela signifie que pour gagner 3 000 $ par mois grâce aux actions à dividendes, l'investissem*nt initial requis pourrait varier de450 000 $ à 1,8 million de dollars, en fonction du rendement. De plus, des gains en capital potentiels peuvent s’ajouter à vos rendements totaux.
Dans un marché qui génère un rendement annuel de 2%, il vous faudra investir600 000 $dès le départ afin de générer de manière fiable 12 000 $ par an (ou 1 000 $ par mois) en versem*nts de dividendes. Comment pouvez-vous gagner 1 000 $ par mois en dividendes ?
Gagner 2 000 $ de revenu passif mensuel semble incroyable, mais il est réalisable grâce à l'investissem*nt en dividendes. Cependant, le montant de l’investissem*nt nécessaire pour produire le revenu souhaité est considérable. Pour gagner 2 000 $ de revenus de dividendes,le montant de l'investissem*nt et le taux de rendement doivent être de 400 000 $ et 6 %, respectivement.
Action | Capitalisation boursière | Rendement en dividendes |
---|---|---|
Fiducie de redevances Cross Timbers (CRT) | 104 millions de dollars | 11,1% |
Dynex Capital Inc. (DX) | 726 millions de dollars | 12,2% |
Horizon Technology Finance Corp. | 454 millions de dollars | 9,7% |
Fiducie de redevances du bassin permien (PBT) | 660 millions de dollars | 4,2% |
Combien investir pour gagner 300 $ par mois ?
Une deuxième action à très haut rendement qui peut vous aider à rapporter 300 $ chaque mois sur un investissem*nt initial de 32 000 $ (réparti en trois) estsociété de développement des affaires (BDC) PennantPark Capital à taux variable (NYSE : PFLT). L’entreprise a augmenté son paiement mensuel à deux reprises l’année dernière.
- Pfizer. Le géant pharmaceutique Pfizer (NYSE : PFE) est présent depuis longtemps et a évolué au fil des années pour devenir l'un des acteurs les plus actifs en matière de fusions et d'acquisitions dans le secteur des soins de santé. ...
- Groupe UnitedHealth. ...
- Laboratoires Abbott.
Trop de gens sont payés très cher pour dire aux investisseurs que de tels rendements sont impossibles. Mais la vérité est que vous pouvez obtenir un rendement de 9,5 % aujourd’hui, et même plus. Mais même à 9,5 %, on parle d'un revenu de classe moyenne de 4 000 $ par mois sur un investissem*nt dejuste un peu plus de 500 000 $.
- Investissez dans les meilleures actions versant des dividendes : choisissez une combinaison d’actions avec des rendements en dividendes stables, garantissant un flux de revenus constant.
- Explorez les ETF axés sur les dividendes : les fonds négociés en bourse (ETF) axés sur les sociétés qui versent des dividendes peuvent offrir efficacité et diversification.
Pour générer 500 $ par mois, vous devrez peut-être augmenter vos investissem*nts pour150 000 $. Retirer 4 % chaque année équivaudrait à 6 000 $, soit 500 $ par mois.
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