Les dividendes créent-ils de la richesse ?
Un investisseur peut-il vraiment s’enrichir grâce aux dividendes ? La reponse courte est oui".Avec un taux d’épargne élevé, des retours sur investissem*nt robustes et un horizon temporel suffisamment long, cela conduira à une richesse surprenante à long terme.. Pour de nombreux investisseurs débutants, cela peut sembler une chimère irréaliste.
Dans un marché qui génère un rendement annuel de 2 %, vous auriez besoin d'investir 600 000 $ d'avance afin de générer de manière fiable12 000 $ par an(ou 1 000 $ par mois) en versem*nts de dividendes. Comment pouvez-vous gagner 1 000 $ par mois en dividendes ?
Le vif intérêt des milliardaires pour les actions à dividendes découle du parcours impressionnant que ces actions ont affiché dans le passé.. Leurs performances ont été robustes, démontrant une croissance et une stabilité constantes au fil du temps. Les dividendes ont représenté une part importante des gains des investisseurs au cours des 50 dernières années.
Rendement en dividendes du portefeuille | Paiements de dividendes avec 100 000 $ |
---|---|
1% | 1 000 $ |
2% | 2 000 $ |
3% | 3 000 $ |
4% | 4 000 $ |
Actions versant des dividendes
Les actions de sociétés ouvertes qui partagent leurs bénéfices avec leurs actionnaires en versant des dividendes en espèces rapportent entre 2 % et 6 % par an. Dans cet esprit,investir 250 000 $ dans des actions à dividendes à faible rendement ou 83 333 $ dans des actions à haut rendementrecevra vos 500 $ par mois.
Warren Buffett, le vénéré investisseur et PDG de Berkshire Hathaway, est sur le point d'amasserplus de 6 milliards de dollarsde revenus de dividendes au cours de l’année à venir, une part importante de cette manne émanant de seulement trois actions.
Un portefeuille de dividendes bien construit pourrait potentiellement rapporter entre 2 % et 8 % par an. Cela signifie que pour gagner 3 000 $ par mois grâce aux actions à dividendes, l'investissem*nt initial requis pourrait varier de450 000 $ à 1,8 million de dollars, en fonction du rendement. De plus, des gains en capital potentiels peuvent s’ajouter à vos rendements totaux.
Pourquoi Berkshire Hathaway ne verse-t-il pas de dividende à ses actionnaires ? Warren Buffett, fondateur et PDG de l'entrepriseestime que les bénéfices peuvent générer une meilleure valeur pour les actionnaires, dépensés autrement. Il partage fréquemment ces points de vue lors des réunions annuelles de Berkshire.
Une fois que vous avez 1 million de dollars d'actifs,vous pouvez sérieusem*nt envisager de vivre entièrement des rendements d'un portefeuille. Après tout, le S&P 500 génère à lui seul un rendement moyen de 10 % par an. En mettant de côté les impôts et la gestion du portefeuille d'investissem*nt en fin d'année, un fonds indiciel d'un million de dollars pourrait fournir 100 000 $ par an.
Gates possède 35 234 344 actions, d’une valeur d’environ 6,06 milliards de dollars. Avec unDividende trimestriel de 0,70 $ par action, son revenu annuel qui en découle est de 98 656 163,20 $.
Peut-on vivre de dividendes ?
Il est possible d’atteindre la liberté financière en vivant éternellement de dividendes. Cela ne veut pas dire que c’est facile, mais c’est possible. Ceux qui partent de rien ont certes un chemin difficile à parcourir pour accéder à un revenu passif leur permettant de prendre leur retraite.
Gagner 2 000 $ de revenu passif mensuel semble incroyable, mais il est réalisable grâce à l'investissem*nt en dividendes. Cependant, le montant de l’investissem*nt nécessaire pour produire le revenu souhaité est considérable. Pour gagner 2 000 $ en revenus de dividendes, le montant de l'investissem*nt et le taux de rendement doivent être400 000 $ et 6 %, respectivement.
Pour générer 5 000 $ de dividendes par mois,vous auriez besoin d'une valeur de portefeuille d'environ 1 million de dollars investie dans des actions avec un rendement en dividende moyen de 5 %. Par exemple, l’action Johnson & Johnson rapporte actuellement 2,7 % par an. 1 million de dollars investi générerait environ 27 000 dollars par an ou 2 250 dollars par mois.
Action | Capitalisation boursière | Rendement en dividendes |
---|---|---|
Fiducie de redevances Cross Timbers (CRT) | 104 millions de dollars | 11,1% |
Dynex Capital Inc. (DX) | 726 millions de dollars | 12,2% |
Horizon Technology Finance Corp. | 454 millions de dollars | 9,7% |
Fiducie de redevances du bassin permien (PBT) | 660 millions de dollars | 4,2% |
Une deuxième action à très haut rendement qui peut vous aider à rapporter 300 $ chaque mois sur un investissem*nt initial de 32 000 $ (réparti en trois) estsociété de développement des affaires (BDC) PennantPark Capital à taux variable (NYSE : PFLT). L’entreprise a augmenté son paiement mensuel à deux reprises l’année dernière.
Trop de gens sont payés très cher pour dire aux investisseurs que de tels rendements sont impossibles. Mais la vérité est que vous pouvez obtenir un rendement de 9,5 % aujourd’hui, et même plus. Mais même à 9,5 %, on parle d'un revenu de classe moyenne de 4 000 $ par mois sur un investissem*nt dejuste un peu plus de 500 000 $.
La réponsedépend en partie de vos objectifs d’investissem*nt. Certains investisseurs utilisent les dividendes comme source de revenus pour couvrir les dépenses quotidiennes, tandis que d’autres se concentrent sur l’augmentation de leur épargne. Pour ceux qui se concentrent sur la croissance à long terme, le réinvestissem*nt des dividendes peut être un moyen d’essayer d’augmenter les rendements.
Warren Buffett736 millions de dollarsen dividendes annuels de Coca-Cola, c'est presque comme récupérer son investissem*nt initial chaque année.
Société Coca-Cola (NYSE : KO)a toujours été l'un des principaux titres de dividendes de Buffett, affirmant sa concentration sur les sociétés qui augmentent progressivement leurs rendements.
De combien d’argent vous avez besoin pour prendre votre retraite avec des dividendes. En règle générale, vous pouvezmultipliez le revenu de dividendes annuel que vous souhaitez générer par 22 et par 28pour établir une fourchette raisonnable du montant que vous devez investir pour vivre de dividendes.
De combien d’argent avez-vous besoin pour gagner 50 000 $ par an grâce aux dividendes ?
Selon Forbes, ils paient généralement de maigres rendements d'environ 1,5 %, ce qui signifie qu'il vous faudrait environ4 millions de dollarsgagner 50 000 $ par an en dividendes.
- Investissem*nt immobilier. ...
- Investissez dans l’art ou dans des investissem*nts alternatifs. ...
- Vendez des créations ou des œuvres d’art en ligne. ...
- Investir dans un compte d'épargne à haut rendement ou un certificat de dépôt (CD)...
- Actions à dividendes. ...
- Le marketing d'affiliation. ...
- Prêts entre particuliers. ...
- Fiducies de placement immobilier (REIT)
Tandis que Berkshire Hathaway (BRK.B)ne verse pas de dividende, c'est le cas de plus de la moitié des actions du portefeuille d'actions d'environ 310 milliards de dollars de la société holding. Et les meilleures actions à dividendes de Warren Buffett génèrent des revenus substantiels pour l’Oracle d’Omaha.
Les sociétés qui offrent des dividendes offrent aux investisseurs un revenu régulier à mesure que le cours des actions monte et descend sur le marché. Les entreprises qui n'offrent pas de dividendes sont généralementréinvestir les revenus dans la croissance de l’entreprise elle-même, ce qui peut éventuellement conduire à des augmentations plus importantes du prix et de la valeur des actions pour les investisseurs.
Autrement dit,les dividendes ne sont pas garantis et sont soumis à des risques macroéconomiques ainsi qu'à des risques spécifiques à l'entreprise. Un autre inconvénient potentiel de l’investissem*nt dans des actions versant des dividendes est que les entreprises qui versent des dividendes ne sont généralement pas des leaders à forte croissance.
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