Quel est le taux de rendement actuel des obligations ?
Le calcul du taux de rendement estl'intérêt plus l'appréciation, divisé par le prix initial de l'obligation– exprimé en pourcentage.
Pays | Rendement | Un jour |
---|---|---|
États-Unis " | 4,31% | +2 |
Canada | 3,54% | +1 |
Brésil | 11,04% | +11 |
Mexique | 9,31% | +6 |
Le calcul du taux de rendement estl'intérêt plus l'appréciation, divisé par le prix initial de l'obligation– exprimé en pourcentage.
Le taux composite des obligations I émises de novembre 2023 à avril 2024 est de5,27%.
Le rendement actuel d'une obligation estdéterminé par le revenu annuel du placement divisé par le prix d'achat d'un titre. Le rendement actuel d'une obligation représente le rendement auquel un investisseur s'attendrait si le propriétaire achetait l'obligation et la détenait pendant un an.
Vous remarquerez qu'à chaque période, les rendements ont été positifs pour les actions, les obligations et les liquidités. Sur 50 ans, de 1973 à 2022, les actions ont affiché un rendement annuel moyen de 10,24 % tandis queLes bons du Trésor à 10 ans ont livré 6,12% en moyenne, tandis que les liquidités ont cédé 2,06%.
Le taux de rendement réel estle taux de rendement annuel pris en considération après impôts et inflation. Cependant, un taux de rendement qui ne comprend ni impôts ni inflation est appelé taux nominal. De même, un taux de rendement qui inclut les impôts ou l’inflation dans son calcul est le taux réel.
Lors de chaque récession depuis 1950, les obligations ont généré des rendements supérieurs à ceux des actions et des liquidités.. Cela s'explique en partie par le fait que la Réserve fédérale et d'autres banques centrales ont souvent réduit les taux d'intérêt dans l'espoir de stimuler l'activité économique en période de récession.
Les obligations I émises du 1er novembre 2023 au 30 avril 2024 ont un taux composite de 5,27 %. Cela comprend un taux fixe de 1,30 % et un taux d’inflation de 1,97 %. Parce que les obligations sont entièrement garanties par le gouvernement américain,ils sont considérés comme un investissem*nt relativement sûr.
Inconvénients : les taux sont variables, il y a une période de blocage et une pénalité de retrait anticipé, et il y a une limite au montant que vous pouvez investir. Seuls les comptes imposables sont autorisés à investir dans des obligations I (c'est-à-dire pas d'IRA ni de plans 401(k)).
Les obligations sont-elles un bon investissem*nt en 2024 ?
L'équipe active obligataire de Vanguard estimeles obligations des marchés émergents pourraient surperformer une grande partie du reste du marché obligataire en 2024en raison de la probabilité d’une baisse des taux d’intérêt mondiaux, de la prime de rendement actuelle par rapport aux obligations américaines de qualité investissem*nt et d’un profil de durée plus long que celui des obligations américaines à haut rendement.
Un vrai rendement estcalculé en soustrayant le taux d'inflation attendu du rendement nominal d'une obligation. Les rendements réels peuvent être positifs ou négatifs, selon la combinaison des deux. La question est de savoir quel taux d’inflation utiliser.
Étant donné que le prix d'une obligation sur le marché secondaire peut être supérieur ou inférieur à sa valeur nominale, vous pouvez calculer son rendement actuel endiviser ses paiements de revenu annuels par son prix actuel.
Le taux d'intérêt nominal d'une obligation est le taux d'intérêt qu'elle paie annuellement, tandis que son rendement est le taux de rendement qu'elle génère.. Le taux du coupon d'une obligation est exprimé en pourcentage de sa valeur nominale. La valeur nominale est simplement la valeur nominale de l'obligation ou la valeur de l'obligation déclarée par l'entité émettrice.
Taux du Trésor à 10 ans (I:10YTCMR)
Le taux du Trésor à 10 ans est à4,31%, contre 4,29% le jour de marché précédent et 3,56% l'an dernier.
Historiquement,les actions ont des rendements plus élevés que les obligations. Selon la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, le marché boursier a généré des rendements annuels d'environ 10 % sur le long terme. En revanche, les rendements typiques des obligations sont nettement inférieurs. Le rendement annuel moyen des obligations est d'environ 5 %.
Il doit y avoir deux valeurs connues pour calculer le taux de rendement ; la valeur actuelle de l'investissem*nt et la valeur d'origine. Pour calculer le taux de rendementsoustrayez la valeur d'origine de la valeur actuelle, divisez la différence par la valeur d'origine, puis multipliez par 100.
Si votre ROI est de 100 %,vous avez doublé votre investissem*nt initial. Le retour sur investissem*nt peut vous aider à prendre des décisions entre des alternatives concurrentes. Si vous déposez de l’argent sur un compte d’épargne, le retour sur investissem*nt sera égal au taux d’intérêt que la banque vous accorde pour conserver votre argent.
La méthode du taux de rendement simplemesure combien une entreprise s’attend à bénéficier d’un investissem*nt en capital chaque année. La formule du taux de rendement simple est l’augmentation du revenu net comptable d’un investissem*nt divisée par le coût de l’investissem*nt.
- FNB d’obligations Vanguard Core-Plus (VPLS)
- iShares MBS ETF (MBB)
- FNB Invesco Ultra Short Duration (GSY)
- ETF SPDR Bloomberg 1-3 mois bons du Trésor (BIL)
- iShares Aaa – Un ETF d’obligations de sociétés notées (QLTA)
- ETF Schwab à court terme du Trésor américain (SCHO)
- ETF Schwab à moyen terme du Trésor américain (SCHR)
- FNB Schwab à long terme du Trésor américain (SCHQ)
Quel est le meilleur investissem*nt du moment ?
- Comptes d'épargne à haut rendement.
- Certificats de dépôt (CD)
- Obligations.
- Fonds.
- Actions.
- Investissem*nts alternatifs et crypto-monnaies.
- Immobilier.
L'obligation d'épargne de série I a un taux variable qui peut faire bénéficier l'investisseur de futures augmentations de taux d'intérêt. Si vous épargnez à court terme,un CD offre une plus grande flexibilité qu’une obligation d’épargne.
En savoir plus sur les obligations d'épargne
Les intérêts gagnés sur l'achat et la détention d'obligations d'épargne sont soumis à l'impôt fédéral au moment du remboursem*nt des obligations.. Cependant, les intérêts gagnés sur les obligations d’épargne ne sont pas imposables au niveau national ou local.
Valeur nominale | Montant des achats | Valeur sur 30 ans (acheté en mai 1990) |
---|---|---|
Caution de 50 $ | 100 $ | 207,36 $ |
Caution de 100 $ | 200 $ | 414,72 $ |
Caution de 500 $ | 400 $ | 1 036,80 $ |
Caution de 1 000 $ | 800 $ | 2 073,60 $ |
Détenir des fonds obligataires pendant des périodes plus courtes que cela vous expose au risque de nouvelles fluctuations à court terme de la valeur de votre fonds, sans suffisamment de temps pour récupérer.. Et si vous achetez des obligations individuelles à plus long terme et devez les vendre, vous risquez le type de pertes que les investisseurs ont subies ces derniers temps.
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